冀保監發[2011]37號
  

  各保險專業中介機構:

  為加強河北省保險中介市場風險監測預警,及時防范化解保險專業中介機構經營風險,全面推動保險中介行業持續健康發展,河北保監局決定建立保險專業中介機構定期風險排查報告制度。現就有關事宜通知如下:

  一、風險排查內容

  各機構應結合自身實際,重點排查:(1)違法犯罪風險,比如制售假保單、涉嫌傳銷、非法集資、商業賄賂等;(2)群體性事件風險,比如欺詐誤導消費者、不當激勵銷售人員、投訴糾紛處理不及時等;(3)法人治理和內部控制不到位風險,比如對分支機構或工作人員管控薄弱、與非法機構或不具備資格的人員發生業務往來等;(4)資金管控風險,比如挪用侵占保費、虛開發票協助套取費用等;(5)其他風險,比如訴訟風險、聲譽風險、創新風險等。

  二、風險排查要求

  (一)統一思想,高度重視。各機構要增強大局意識和責任意識,充分認識防范保險中介業務經營風險的重要意義。要將防范風險作為首要任務,高度重視風險排查工作,不斷提高風險管理水平。

  (二)落實責任,加強領導。各機構主要負責人為本系統各分支機構的風險防范第一責任人。各機構要明確責任部門,落實責任人員,建立健全風險防范機制。要加強組織領導,部署安排本系統各分支機構扎實開展風險排查工作。

  (三)定期排查、積極應對。各機構應制定可行的風險預警機制和危機處理預案,建立定期風險排查制度。對于本系統分支機構出現的風險隱患和苗頭性問題,要加強督促指導,及時妥善處置,堅決防止風險蔓延。

  三、報送工作要求

  (一)報告內容。至少應包括:(1)本系統各分支機構暴露的經營風險、采取的應對措施、目前實施效果及下一步工作計劃;(2)本系統各分支機構或保險中介市場存在的風險隱患及監管建議;(3)本機構風險排查實施工作負責人及工作人員的固定電話和移動電話。各機構主要負責人應當在報告上簽字,對報告內容的真實性負責。

  (二)報送時限。各機構負責統計匯總本系統各分支機構的風險排查情況報告,并于每季度結束后15日內將上季度本系統的風險排查情況報告上報河北保監局,注冊地在唐山、秦皇島、承德轄區的機構應同時上報唐山保監分局。首次風險排查情況報告于2011年7月15日前上報。遇有重大、突發群體性事件的,各機構應立即報告。

  聯系人:趙學忠

  聯系電話:0311-66007787

                                             二〇一一年五月十日

關于建立保險專業中介機構定期風險排查報告制度的通知

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